映象網(wǎng)許昌訊(記者 康世保 通訊員 朱克禮)經(jīng)濟新常態(tài)下，伴隨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級和金融改革的深入推進(jìn)，農(nóng)信社所處的內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境發(fā)生了深刻變化，特別是在當(dāng)前，隨著信息科技在銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營管理活動中日益廣泛和深入應(yīng)用，農(nóng)信社案件防控工作又面臨著新的要求和挑戰(zhàn)，如何采取有效措施加強風(fēng)險管理、有效防范和控制各類風(fēng)險，是農(nóng)信社經(jīng)營管理工作所必須解決的核心問題。為此，禹州聯(lián)社監(jiān)事長朱克禮就當(dāng)前新形勢下農(nóng)信社案件防范工作進(jìn)行簡要探討。
案防工作現(xiàn)狀
強化組織機構(gòu)建設(shè)。目前，全省農(nóng)信社按照上級監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級農(nóng)村信用社成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責(zé)，落實了工作任務(wù)，并指定了承辦部室;為了把案件防控工作進(jìn)一步落到實處，層層簽訂了《案件防控責(zé)任書》。通過這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下的案件防控工作體系。
強化協(xié)調(diào)聯(lián)動。結(jié)合上級監(jiān)管要求，各級農(nóng)信社制定了《案防信息專項報送制度》、《案防協(xié)調(diào)聯(lián)系制度》、《案件防控應(yīng)急預(yù)案》等制度，深化了各級農(nóng)村信用社、各相關(guān)職能部門間的協(xié)調(diào)聯(lián)動，實現(xiàn)了系統(tǒng)內(nèi)案防資源互聯(lián)、信息互享、執(zhí)行互動。不斷完善案件防控會商機制，搭建案件防控會商平臺，實現(xiàn)了案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯(lián)。不斷完善案件防控經(jīng)驗交流機制，按季(月)召開案件防控形勢分析會議，分析案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時進(jìn)行風(fēng)險警示。不斷完善與公安部門的工作協(xié)調(diào)機制，做好保額系統(tǒng)安全評與檢查工作。
加強重點監(jiān)督。在“拉網(wǎng)式”排查的基礎(chǔ)上，集中力量做好對重點機構(gòu)、重點部位、重點人員的監(jiān)控防范。集中力量加大對違規(guī)問題多發(fā)、投訴較多、整改問責(zé)不到位的地區(qū)和重點機構(gòu)、重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。
存在的問題
案件防控隊伍素質(zhì)不齊。一是案件防控人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，對監(jiān)管規(guī)制掌握不一;二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會代學(xué)和從實際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技能不系統(tǒng);三是對案件防控工作人員沒有進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象;四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開展不細(xì)以致深度不夠。
案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營業(yè)網(wǎng)點點多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內(nèi)容不全面，可能存在風(fēng)險隱患遺漏的情況;二是時效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點時間短，以致對檢查內(nèi)容的風(fēng)險發(fā)現(xiàn)不足;三是案件防控檢查內(nèi)容與其他專項檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復(fù)。
案件防控機制有待進(jìn)一步改善。一是案件防控獨立性不充分，相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規(guī)定，其獨立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐;二是案件防控職能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費;三是由于案件防控檢查內(nèi)容覆蓋的全面性，案件防控機構(gòu)有形成監(jiān)管機構(gòu)外的監(jiān)管機構(gòu)的趨勢。
案件防控效果需進(jìn)一步加強。一是對案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯;二是被檢查機構(gòu)對巡查發(fā)現(xiàn)問題整改力度不夠。
意見建議
強化組織機構(gòu)建設(shè)，正名分。一是應(yīng)將案防辦作為一重要的內(nèi)部監(jiān)管機構(gòu)，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象。二是加強案件防控人員教育，一方面要加強思想教育，建立有效“誰檢查，誰負(fù)責(zé)”的機制，對工作不負(fù)責(zé)的要充分履行退出機制;另一方面，要切實加強案件防控業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不止只要學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，還要學(xué)習(xí)和了解新業(yè)務(wù)，掌握新技能，熟悉各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險要點和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。
強化部門職能建設(shè)，明職責(zé)。一是進(jìn)一步明確部門職責(zé)，一方面要不斷探索和改進(jìn)案件防控檢查內(nèi)容，按照“點面結(jié)合、突出重點”的原則，結(jié)合農(nóng)信社內(nèi)部控制薄弱領(lǐng)域和風(fēng)險隱患狀況，選準(zhǔn)檢查重點機構(gòu)、重點人員、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)，持續(xù)開展易發(fā)風(fēng)險檢查;另一方面進(jìn)一步明確案件防控職能，突出隨機性;第三將縱深風(fēng)險隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內(nèi)審部門進(jìn)行，將重點放在易發(fā)風(fēng)險業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，努力避免監(jiān)管資源的浪費。二是加強案件防控獨立性建設(shè)，相關(guān)內(nèi)部規(guī)章應(yīng)明確案件防控檢查與相關(guān)檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。三是加強案件防控制度建設(shè)，在實踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問責(zé)、案件防控日報等規(guī)章制度，注重長效機制建設(shè)。
強化考核機制建設(shè)，明效果。一是要加強自身案件防控工作考核，第一要強化案件防控人員考核，以德、能、勤、績、廉為主要內(nèi)容，強化紀(jì)律性，提升案件防控人員戰(zhàn)斗力;第二強化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規(guī)范性，強調(diào)案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節(jié)，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內(nèi)容的考核，堅持“誰檢查，誰負(fù)責(zé)”的原則，努力做到全機構(gòu)、全業(yè)務(wù)、全風(fēng)險覆蓋。二是強化案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。三是要加大考核力度，重點放在發(fā)現(xiàn)問題的整改效果上和規(guī)章制度的執(zhí)行上，強化各級農(nóng)村信用社和個職能部門要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級農(nóng)村信用社整改臺賬反映的風(fēng)險隱患要有整改落實、責(zé)任人處理、后續(xù)審計整改措施，在對整改不力或出現(xiàn)新問題，加大對管理部門的考核力度，按照銀監(jiān)會“三掛鉤”原則對高管問責(zé)，對整改不力負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任的人員進(jìn)行從嚴(yán)問責(zé)。
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